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156亿理财险待兑付 天安财险“卖股求生”

发布时间:2019-06-07 02:20 来源:未知 编辑:admin

  156亿理财险待兑付,天安财险“卖股求生”

  来历:全球山君财经

  曾靠理财险风光一时的天安财险,现在却因理财富物的偿付能力遭到上交所的问询。而其母公司西水股份回应称,在需要时辰,将卖掉兴业银行股权来弥补资金。若此次再减持兴业银行,西水股份及天安财险合计持有兴业银行的股数占比将降至3%以下,天安财险业绩也将发生严重改变。

  近日,天安财险再度陷入兑付旋涡。为确保理财险按期足额兑付、短期告贷按期还付,天安财险确认将通过减持所持兴业银行股票的体例添加资金来历。

  6月1日,天安财险母公司西水股份发布通知布告暗示,天安财险于5月30日召开了第九届董事会第八次会议,审议并通过了《关于减持兴业银行股票及修订2019年资产设置装备摆设打算的议案》。同时同步修订公司2019年资产设置装备摆设打算,并授权天安财险办理层在现金流具有缺口的环境下卖出兴业银行股票。

  曾靠理财险“弯道超车”的天安财险陷入了理财型安全净兑付的漩涡,母公司西水股份面临上交所的问询,似乎显得并不那么乐观。

  “公司在2019年5-7月具有资产欠债累计现金流缺口,将来可能通过卖出兴业银行股票的体例添加资金来历。”曾多次靠兴业银行股权套现融资的天安财险来说,兴业银行股权似乎是其一张王牌。然而若再次减持兴业银行,天安财险业绩将发生严重改变。

  5月10日,天安财险母公司西水股份收到的上交所问询函直指天安财险当前面对的兑付期问题。

  问询函显示,2018年天安财险持续处于理财型安全的净兑付期间。此中“保户储金及投资款”科目资金流入为0,资金流出1187亿元,至昔时期末余额566.35亿元,而将来一年内还需兑付的金额却跨越550亿元。

  旧日,曾靠理财险“弯道超车”的天安财险陷入了理财型安全净兑付的漩涡。此前,西水股份就曾对上交所发来的2017年年报问询函暗示:“天安财险设置装备摆设的有到期刻日的投资资产与投资性安全产物的到期刻日具有必然缺口。” 现在,情况似乎并没有好转。

  “在不考虑无明白到期刻日资产的环境下,公司在2019年5-7月具有资产欠债累计现金流缺口”。而需要时辰,天安财险还将通过卖出兴业银行股票的体例来填补缺口。

  对天安财险来说,兴业银行的股权似乎是一张王牌。早在2019年3月,天安财险就将其持有的兴业银行4.98亿股股权对应的收益权,让渡给华夏人寿,让渡价款总额87.88亿元,目标是筹措应急资金,但因为天安财险资产措置回款进度低于预期,其对兴业银行股权收受接管的日期也从5月延至6月。

  别的,2019年以来,天安财险还曾多次减持兴业银行股权套现。2019年2月,天安财险别离通过大宗买卖和集中竞价体例减持兴业银行34150万股和700万股。买卖完成后,天安财险和其母公司西水股份持有的兴业银行股权共占其总股份的 3.002%。

  值得留意的是,若天安财险和西水股份再次减持兴业银行股份比例至3%以下,其对兴业银行的股权投资将由持久股权投资权益法核算变为按照金融东西原则进行会计核算,进而会对天安财险业绩发生严重影响。

  假设以转换日兴业银行的收盘价为17.60元/股为根本计较,将削减归属于母公司的净利润19.98亿元。

  公开材料显示,截至2018岁暮,天安财险的理财险余额为566.35亿元。2019年前四个月,天安财险通过信任产物的提前到期,不动产投资项目措置,提前支取按期存款,通过股权投资基金、兴业银行股权等资产收益权让渡融资等体例筹集资金,完成理财险兑付404.80亿。

  除已兑付的404.80亿,天安财险2019年5月至12月尚需完成理财险兑付154.21亿元。2020年需兑付的金额为16.44亿元。

  与此刻天安财险不得不变卖资产来替理财险还债的困境比拟,彼时,理财险可是将天安财险实现了咸鱼翻身。

  2007—2009三年间,天安财险累积吃亏46亿元,净资产3年内两度为负,对外界来说,无疑是个烂摊子。直到2011年西水股份入主天安财险,带来大量现金流,而背后的明天系看上了安邦财险的起家模式,2013年9月,天安财险获得核准开展投资型理财险,凭仗“保赢1号”系列产物咸鱼翻身。天安财险也因而进入了高速扩张期。

  此后三年,天安财险投资型理财险发卖金额实现突飞大进的增加,由2014年的260.84亿元涨至2016年的2474.82亿元。

  天安财险将从欠债端获取的大量资金进行投资,2014年,天安财险投资收益15亿元。而2015年6月的股灾愈加激发了险资入市,保监会先后发布《关于提高安全资金投资蓝筹股票监管比例相关事项的通知》和《关于安全资产办理产物参与融资融券债务收益权营业相关问题的通知》。2015年天安财险投资收益猛增6倍达到105亿元,其可供出售金融资产中68%的设置装备摆设是股票基金。2016年时投资收益进一步添加到179亿元。

  中债资信曾婉言,“天安财险盈利来历次要依赖于投资收益”。2014―2016年,天安财险净利润别离为3.97亿元、3.89亿元和6.76亿元。2018年,其承保吃亏11.13亿元,但依托投资收益,仍是实现了净利润1.29亿元。

  不外,2017年金融业迎来了“史上最严”监管年,保监会发布了《安全公司合规办理法子》。天安财险赖以保存的理财险遭到强监管并逐步停售,天安财险的业绩也因而发生转机。

  天安财险的保户储金及投资款在2017年和2018年都大幅下降,别离为1702.49亿元和566.35亿元,同比下降31.21%、66.73%。也因而带动其净利润下滑,2017年净利润0.85亿元,同比削减近90%。2018年有所增加至1.29亿元,可是税前利润总额远远少于2017年。

  因为投资理财富物对险企的现金流影响很是大,若是安全企业营业布局薄弱,这类产物一旦达到必然规模,下一期就需要继续连结其相当的收益,否则就会给企业的流动性形成很大压力。

  在短期理财方面走的太快的天安财险的后遗症在2019年5月至7月表示更甚,材料显示,2019年5至7月成了天安财险兑付压力最大的三个月,其累计次要资产与次要欠债的现金流婚配环境已呈负值,别离为-26.65亿元、-139.26亿元、-56.56亿元。

  资产规模遭滑铁卢

  兑付压力下的天安财险,不得不靠变卖流动性强的资产,而受影响最显著的就是其投资端。

  2019年1季度,天安财险为满足流动性需要,大幅变现投资资产。此中,通过债券、股票、基金、不动产等资产卖出释放资金112.85亿;通过信任产物提前清理、银行存款提前支取等体例筹集资金142.99亿;通过卖出回购融入资金146.18亿。

  变现投资资产规模较大,导致投资收益继续大幅下降至-0.86亿元,进而对净利润发生负面影响。偿付能力演讲显示,截至2019年1季度末,天安财险净吃亏13.48亿元。

  天安财险资产也随之大幅缩水。数据显示,2016年,天安财险的资产总额从2013年的70亿元达到3026.97亿元,达到峰值。2017年与2018年,天安财险的总资产不竭削减,别离为2225亿元、1113亿元。2019年1季度末,缩减至932.97亿元。

  支柱营业受冲击,资产规模大幅缩水,现金流压力剧增,天安财险无异于腹背受敌。

  因为西水股份90%的资产来历于天安财险,因而天安财险的可持续成长对西水股份来说至关主要。西水股份财政总监暗示,从目前公司成长需要及资管新规的要求,控股子公司天安财险安全营业增加趋向将会呈现“两增一降”。

  两增则指车险保费规模继续增加、非车营业占比逐年添加。一降则指理财类安全产物品种及营业规模大幅下调,回归安全姓保的素质。丢弃理财险,回归安全保障素质,似乎成了天安财险不得不面临的现实。

  值得留意的是,天安财险保费收入居前五位的险种2018年承保利润都为负。此中,保费收入占比为78.62%的车险吃亏6.79亿元,居吃亏首位。

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  义务编纂:陈志杰

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